Получить консультацию
Дебиторская задолженность – это сумма, не выплаченная компании за выполненные работы, оказанные услуги, поставленные товары. Дебиторская задолженность может возникать по самым различным причинам – отсутствие у организации-должника денежных средств, разногласий по поводу взаимных обязательств между компаниями, не желание должника платить по счетам.
Естественно, что наличие просроченной дебиторской задолженности крайне негативно сказывается на финансовом благополучии небольшого бизнеса – уменьшается оборачиваемость активов, падают показатели платежеспособности. В конечном счете, все это резко отрицательно сказывается на коммерческой деятельности организации. Поэтому успех любого бизнеса связан со своевременной ликвидацией просроченной дебиторской задолженности.
Досудебное взыскание долга — это комплекс мер, направленных на возврат денежных средств должником без привлечения суда.
Какие это меры:
Привлечение профессионального переговорщика для урегулирования разногласий с должником;
Реструктуризация задолженности должника;
Направление письменных претензий, уведомлений, требований;
Проведение переговоров.
Такие мероприятия позволяют сторонами сотрудничать на взаимовыгодных условиях.
Досудебное урегулирование применяется тогда, когда есть возможность договориться с клиентом и согласовать сроки оплаты, которые устроят обе стороны. При этом очень важно в случае достижения договоренностей зафиксировать эти договоренности в письменной форме – в виде Соглашения о погашении задолженности. Досудебное урегулирование – это самая мирная форма взаимодействия с вашим должником.
Я рекомендую относиться к претензионному порядку не как к пустой формальности, а как к важному этапу во взыскании задолженности, когда необходимо максимально приложить все силы для того, чтобы задолженности была возвращена без суда. Ведь это и в интересах должника тоже — он может добиться снижения размера долга при 100% оплате до суда, а также на нем не будет клейма «Ответчик по делу», которого многие компании боятся, ведь такой статус зачастую мешает заключению важных договоров.
Подробнее о том, как взыскать долг в досудебном порядке – читайте мою статью
К сожалению, претензионный способ взыскания долга работает не во всех случаях, а только когда должник добросовестный и искренне хочет погасить долг, но по каким-то причинам не имеет возможности. Поэтому с ним можно договориться. Значительная часть должников от долгов просто бегает, поэтому необходимо обращаться в суд в целью получения Решения и на его основе – исполнительного листа для принудительного взыскания суммы долга.
Если цена Иска не превышает 500`000 (Пятьсот тысяч) руб. 00 коп., то в суд можно подать Ходатайство о рассмотрении дела в порядке прощенного производства – т.е. даже без вызова сторон в судебное заседание. Судья рассмотрит дело и вынесет решение на основании имеющихся в деле документов. Срок для такого упрощенного разбирательства установлен – 2 месяца с момента принятия Искового заявления.
По моей практике значительная часть должников оплачивает долги уже на этапе получения Искового заявления. Многих так пугает перспектива быть ответчиком в суде, что долг гасится быстро.
Для грамотного ведения судебных заседаний и представления интересов Истца лучше всего привлекать профессиональных юристов, т.к. они не только знакомы со всеми доказательствами по делу, но и четко знают, как проходит процесс, регламентированный нормами АПК РФ.
Что выбрать – судебное разбирательство или привлечение коллекторского агентства для взыскания долга? Чтобы ответить на этот вопрос, надо понимать все плюсы и минусы того и другого способа защиты своих прав.
Значительный минус коллекторских агентств заключается в стоимости их услуг. Они берут от 20до 40% от суммы долга. Согласитесь, что суммы могут получиться весьма значительные. Судебное разбирательство – стоит значительно дешевле (размеры государственной пошлины регламентированы Налоговым Кодексом РФ и зависят от цены Иска). А кроме того, в случае победы в процессе сумма государственной пошлины и иных расходов, которые Истец понес в процессе судебного заседания – взыскивается судом с должника. Так что получается, что для Истца – расходов практически нет.
Насчет эффективности – того и другого метода — последние изменения законодательства существенного ограничили профессиональных взыскателей в правах. Их функции сводятся по своей юридической сути к информированию должников и мотивированию их к выполнению своих финансовых обязательств. С физическими лицами психологические методы ещё проходят, а вот на юридические субъекты они почти не действуют. Поэтому на мой взгляд судебное разбирательство эффективнее, чем действия коллекторов (в отношении юридических лиц – точно).
Данный способ можно применять в случае, если должник совершил какие-либо действия, которые подпадают под признаки состава преступления, предусмотренного Уголовным Кодексом РФ. Например, совершил мошенничество.
Например, Организация заключает договор на поставку товара. Продукция успешно отгружается покупателю, при этом составляется официальный договор. После получения товара фирма исчезает с радаров, и никакой оплаты на счета от неё не поступает. При проверке выясняется, что в руководителях компании числится подставное или фиктивное лицо.
К сожалению, сразу скажу, что сделать что-либо в такой ситуации оказывается крайне сложно. И даже правоохранительные органы зачастую не в силах помочь вернуть денежные средства и найти мошенником.
Поэтому мой совет – тщательно проверяйте организацию перед заключением с ней договора (тем более – при работе с отсрочкой платежа).
Я прекрасно понимю, что, когда на горизонте появляется клиент, то многие подрядчики от радости перестают думать логически и никак не проверяют клиента. Ведь на горизонте маячат деньги. Но надо понимать, что всегда может случиться такая ситуация, когда деньги не только не появятся, но и пропадут. Поэтому предлагаю подходить к данному вопросу на трезвую голову и тщательно проверять контрагентов.
Запросите у контрагента учредительные документы (Устав, Договор об учреждении общества, Свидетельство ИНН, Свидетельство ОГРН). Посмотрите, когда зарегистрирована организация. И если она зарегистрирована месяц назад – это повод насторожиться! Не стоит совсем отказываться от работы с такой фирмой, ведь все когда-то начинали и возможно, что организация только начала свой путь в бизнесе. Но это повод подумать о том, а стоит ли работать с такой организацией на условиях отсрочки платежа;
Сделайте запрос на сайте налоговой инспекции и получите выписку из ЕГРЮЛ. В ней также содержится много полезной информации об организаций;
Изучите сайт компании, с которой собираетесь работать. Сайты крупных фирм выглядят солидно, а если сайт сделан на коленке – то это также повод задуматься;
Изучите отзывы о компании, с которой собираетесь работать, в сети интернет. Я не призываю основываться только на отзывах, но иногда они могут сослужить хорошую службу, ведь если вокруг только плохие отзывы, то стоит задуматься.
В таблице наглядно показаны преимущества каждого метода взыскания дебиторского долга:
